Будь умным!


У вас вопросы?
У нас ответы:) SamZan.ru

Отмывание денег в международном уголовном праве

Работа добавлена на сайт samzan.ru: 2016-03-13


Работа на тему:

Отмывание денег в международном уголовном праве

Содержание

Введение 

Глава 1. Страны «Большой семерки» против отмывания денег 

Глава 2. Международное законодательство в области отмывания денег 

Глава 3. Антилегализационное законодательство различных стран мира 

Заключение 

Список литературы 


Введение

Международный интерес к проблеме отмывания денег  первоначально возник в связи с торговлей наркотиками, поскольку движение  денег через  границу является характерной чертой операций,  связанных  с отмыванием денег, полученных от наркобизнеса.2

Среди международных документов в области борьбы с отмыванием денег, в первую очередь, следует назвать Конвенцию Организации Объединенных Наций о борьбе против незаконного оборота наркотических средств и психотропных веществ, заключенную в Вене в декабре 1988 г. (Венская конвенция), ратифицированную более чем ста странами.

Наряду с требованием от государств-участников предусмотреть в национальных законодательствах ответственность за преступления, связанные с производством, распределением, продажей наркотиков, организацией, управлением или финансированием незаконных операций с наркотиками, Конвенция потребовала определить как преступление отмывание связанных с наркотиками денег. Статус уголовно наказуемых должны были получить следующие действия:3

- конверсия или передача собственности, если известно, что эта собственность получена от совершения преступления или преступлений, указанных в Конвенции, или от участия  в подобном преступлении или преступлениях, с целью сокрытия или маскировки незаконного источника происхождения собственности или содействия лицу, вовлеченному в совершение подобного преступления или преступлений, чтобы оно могло избежать юридических последствий своих действий;

- сокрытие или маскировка истинной природы, источника, местонахождения, движения собственности или прав на собственность, если известно, что данная собственность получена в результате совершения преступления или преступлений, указанных в Конвенции, или от участия в подобном преступлении или преступлениях.

Кроме того, участники Конвенции с учетом конституционных принципов и основных положений правовых систем своих стран обязывались определять как преступления приобретение собственности, владение собственностью или использование собственности, если во время получения собственности было известно, что она приобретена преступным путем в результате совершения преступлений, связанных с наркотиками.

Конвенция предусматривает ряд мер по международному сотрудничеству, конфискации имущества и доходов, полученных от торговли наркотиками и отмывания  денег.4

Особо говорится о проблеме банковской тайны, которая во многих случаях используется, чтобы препятствовать сотрудничеству и предоставлению информации, необходимой для расследования.


Глава 1. Страны «Большой семерки» против отмывания денег

Еще раньше, в июле 1989 г., на встрече глав государств и правительств семи ведущих индустриальных держав ("Большой семерки") была создана Группа финансовых действий против отмывания денег (Financial Action Task Force on Money Launde-ring - FATF). FATF является межправительственной организацией, занимающейся разработкой и распространением стратегии по борьбе с отмыванием денег с целью не допустить использование подобных доходов в преступной деятельности и защитить в рамках закона экономическую деятельность от "грязных денег".5

При этом под отмыванием денег понимается обработка полученных преступным путем доходов с целью замаскировать их незаконное происхождение.

В 1990 г. FATF разработала сорок рекомендаций по действиям против отмывания денег, а в 1996 г. внесла в этот документ коррективы. В частности, в рекомендациях указано, что каждая страна должна предпринять необходимые меры, в том числе на законодательном уровне, чтобы определить отмывание денег как уголовное преступление в соответствии с Венской конвенцией 1988 г. Каждая страна должна распространить действие преступления по отмыванию денег, полученных от торговли наркотиками, на преступления, связанные с серьезными правонарушениями; каждая страна сама определяет, какие тяжкие преступления должны быть установлены как обоснование  преступления по отмыванию денег; уголовную ответственность должны нести не только служащие, но по возможности и сами корпорации; законы финансовых институтов о тайне должны разрабатываться так, чтобы не препятствовать действиям против отмывания денег; финансовые учреждения должны обращать особое внимание на все запутанные операции на большие суммы и все необычные схемы операций, не имеющие очевидной экономической цели или очевидного законного характера; в случае, когда финансовые учреждения подозревают о преступном характере происхождения средств, они обязаны своевременно сообщить о своих подозрениях компетентным органам.6

Глава . Международное законодательство в области отмывания денег

Противодействие легализации преступных доходов является одним из важных условий борьбы с организованной преступностью.7

Легализация денег осуществляется, конечно, и отдельными лицами, не входящими в преступные группы, но именно организованная преступность использует наиболее социально опасные способы получения прибыли: торговля наркотиками, оружием, вымогательство, фальшивомонетничество, игорный бизнес и порнобизнес.

Проблема легализации «грязных» денег встала перед правоохранительными системами различных государств относительно недавно - несколько десятилетий назад.8

Так, в конце 60-х годов Конгресс США признал факт, что наличность является важным источником функционирования организованной преступности в Америке, поскольку она не оставляет никаких документированных следов расходов, доходов, инвестиций и финансовой деятельности кланов организованной преступности. В результате в 1970 г. был принят закон «Об отчетности по наличным и валютным операциям», положивший начало усилению противостояния между государственной системой и «отмывателями» преступных доходов.9

В настоящее время для легализации «грязных» денег используются различные финансовые операции, которые постоянно совершенствуются по своей сложности и распространенности. Изначально «отмыватели» для своих целей использовали традиционные банковские финансовые институты, а в связи с усилением контрмер, применяемых правоохранительными органами, акцент отмывания денег сместился в сторону небанковских финансовых институтов, например систем электронной и почтовой связи. Еще в 1985 г. государственные структуры США, борющиеся с отмыванием денег, не обращали внимание на небанковские финансовые институты, а в 1995 г. уже вовсю разрабатывалась стратегия регулирования деятельности данных финансовых учреждений как используемых при «отмывании» денег.

Если оценивать страны с позиций их противодействия «отмыванию» денег, то их можно условно разделить на три группы:10

 

1) страны, активно борющиеся с этим видом преступления (например, США, Германия, Франция, Великобритания);

2) страны «финансового рая» - это оффшорные территории, а также страны, которые для притока на свою территорию денежных средств небрежно относятся к проверке легальности источников поступающего капитала;

3) иные государства (в том числе и Россия), в которых наблюдается недостаточно строгий и эффективный финансовый контроль, но которые предпринимают попытки поставить законодательным путем преграды на пути легализации денежных средств, имеющие на практике, из-за ряда причин, довольно незначительный эффект.

Рассматривая законодательство зарубежных стран, направленное против «отмывания» денег, можно систематизировать нормы следующим образом: 11

1) нормы, содержащиеся в уголовных кодексах;

2) специальные законы, регулирующие борьбу с «отмыванием» денег, полученных преступным путем;

3) специальные законы, регулирующие борьбу с «отмыванием» денег, полученных только в результате наркобизнеса.

Правовые нормы разных стран предусматривают различные санкции за данные преступления. Так, в США максимум лишения свободы, грозящий за «отмывание» денег, равен 20 годам, в Великобритании - 14 годам, во Франции - 10 годам, в Бельгии - 5 лет, в Швейцарии - до 5 лет. В качестве альтернативы лишению свободы или вместе с этим видом наказания практически во всех странах назначается штраф. В некоторых государствах предусматривается довольно крупная сумма штрафа, например, в США - до 500 000 долларов или двойной стоимости имущества, использованного в сделке; в Италии - от 2 до 30 млн. лир, во Франции - от 50 000 до 500 000 франков. Из обстоятельств, отягчающих ответственность, в вышеуказанных странах на первом месте стоит совершение преступления в составе банды, на втором - рецидив, на третьем - наличие крупных сумм «отмытых» денег или получение виновным лицом значительных вознаграждений.


Глава . Антилегализационное законодательство различных стран мира

При анализе действующего антилегализационного законодательства отдельных стран наблюдается такой общий аспект борьбы с этим преступлением, как привлечение к сотрудничеству с правоохранительными органами различных финансовых институтов - и банковских, и небанковских. Сотрудничество заключается в первую очередь в обязывании персонала финансовых учреждений распознавать подозрительные сделки и сообщать об этом в соответствующие органы.12

Так как эта деятельность противоречит обязанности сохранять банковскую тайну, то во многих странах, активно борющихся с «отмыванием» денег, издаются нормативные акты, ограничивающие распространение банковской тайны и снимающие ответственность со служащих финансовых учреждений за сообщение сведений о клиентах органам по борьбе с указанным преступлением.

Пожалуй, самой активной страной, борющейся с отмыванием «грязных» денег, можно считать США. Так, только в течение 11 лет  было принято несколько актов, направленных непосредственно против легализации денежных средств.

В мексиканском уголовном кодексе появилась ст. 115, предусматривающая уголовную ответственность банковских служащих, если они своевременно не проинформируют полицию о подозрительных финансовых операциях. Национальная банковская комиссия Мексики разработала для ассоциации мексиканских банков «Руководство по противодействию отмыванию денег». Рекомендации описывают 46 признаков «отмывания» денег; к числу таковых, в частности, относятся:

а) редкое использование чеков при оплате покупки;

б) вложение и снятие со счета значительных денежных сумм, не связанных с легальной деятельностью клиента;

в) проведение финансовых операций без видимой необходимости с клиентами из стран, которые рассматриваются удобными для отмывания денег; г) частые переводы значительных сумм из организаций и фондов типа «оффшор», и др.

Своеобразен законодательный опыт Японии, где действует Закон о пресечении незаконных деяний членов бандитских группировок от 15 января 1991 г. с изменениями 2003 г. В целом Закон посвящен борьбе с проявлениями организованной преступности. Однако в нем в разделе 1 ст. 9 закреплены, в частности, запрещенные деяния, имеющие характер насильственных требований. Японский законодатель запрещает совершать, прикрываясь влиянием банды, следующие деяния:13

 

1) требовать от кого бы то ни было наличных денег, товаров и прочих имущественных выгод;

2) безосновательно требовать от кого бы то ни было подарков в виде наличных денег и товаров;

3) требовать от владельцев предприятий, расположенных в зоне влияния банды, наличных денег и товаров в качестве благодарности за разрешение хозяйствовать на своем предприятии;

4) в порядке компенсации требовать от владельцев предприятий, расположенных в зоне влияния банды, права продавать им предметы, инвентарь, обычно применяемые на этом предприятии;

5) без всяких оснований требовать для себя от своих кредиторов полного или частичного освобождения от долга или его отсрочки.

Одним из важных моментов, выделяемых в проблеме «отмывания» денег, является вовлечение в процесс легализации денег, полученных в результате незаконной деятельности организованных преступных групп, лиц и организаций, работающих в сфере экономической преступности, не связанных напрямую с преступлениями, совершаемыми данными группами. Это происходит от того, что организованные преступные группы не имеют возможности для «отмывания» денег, полученных в результате своей незаконной деятельности, на постоянной основе

Одна из современных тенденций в развитии «отмывания» денег - выход ее на международный уровень, в результате чего и борьба с ней приобретает международный характер. Различные международные организации принимают документы, разрабатывают типовые законы, направленные против усиления организованной международной преступности, и в частности в области «отмывания» денег.

Были установлены и некоторые нетрадиционные финансовые учреждения, потенциально вовлеченные в «отмывание» денег, такие, как торговые и фондовые биржи, казино, телеграфные и почтовые службы, рынки. С 1990 г. ФАТФ изучает нефинансовые рынки, в которых «отмывание» денег особенно широко распространено: автомобильные распродажи, сельскохозяйственные рынки, рынок ювелирных изделий, художественные аукционы, мелкий бизнес и недвижимость.14

 

В настоящее время многие страны, осознав необходимость международного сотрудничества в данной области и пытаясь преодолеть противоречия антилегализационного законодательства разных государств, заключают международные договоры, обеспечивающие взаимную помощь в борьбе против отмывания денег. Международные соглашения определяют широкий спектр сделок, инструментов и институтов, которые потенциально вовлечены в «отмывание» денег.

В настоящее время обладательницей одной из самых эффективных законодательных баз в области борьбы с легализацией доходов признается Германия, в частности § 261 УК и Закон об отмывании денег.

Заключение

За более чем семидесятилетний срок своей деятельности Интерпол достиг значительных результатов в борьбе с международной преступностью. В ходе проведенной в Дели 66-й сессии Генеральной ассамблеи Интерпола был зафиксирован существенный прогресс в выполнении членами организации уставных обязательств по поддержанию высокого уровня сотрудничества государств в области уголовной юстиции. Положительным признан факт предоставления Интерполу юридического статуса наблюдателя в Генеральной Ассамблее ООН.15

Расширение межгосударственного сотрудничества в рамках Программы Организации Объединенных Наций в области предупреждения преступности и уголовного правосудия исключает возможность дублирования, возникающего в результате нескоординированной деятельности, и является единственно эффективной контрмерой против транснациональной преступности. Прагматическим ответом мирового сообщества на действия преступника должно стать добросовестное соблюдение конвенций по борьбе с международной преступностью, согласование национального законодательства государств и компьютеризация информационных сетей в области борьбы с преступностью и правосудия. Деятельность Информационной сети Организации Объединенных Наций в области уголовного правосудия (ИСООНУП) способствует внедрению в практику принципа неотвратимости наказания на универсальной основе. Сведение на нет оснований для возникновения "безопасных гаваней" для международных преступных элементов, без сомнения, скажется весьма благотворно на поддержании законности и социального мира.


Список литературы

  1.  Кузнецова Н. Ф., Багаудинова С. К. Контроль над легализацией преступных доходов в США // Вестник МГУ. Сер. 11. Право. 2003. № 6
  2.  Отмывание денег и нарушение форм отчетности по наличным операциям: Учебн. пос. Министерства финансов США. 2001.
  3.  Кернер Х.-Х., Дах Э. Отмывание денег. М., 2000.
  4.  Конвенция Совета Европы «Об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности» // «Грязные деньги» и закон. Правовые основы борьбы с легализацией преступных доходов / Под ред. Е. А. Абрамова. М., 1994.
  5.  Бирюков П. Н. Проблемы взаимодействия уголовных норм // Московский журнал международного права. М., 2002. № 2.
  6.  Лопашенко Н. А. Некоторые проблемы наказания за преступления в сфере экономической деятельности // Законность. 2002.

2 Кузнецова Н. Ф., Багаудинова С. К. Контроль над легализацией преступных доходов в США // Вестник МГУ. Сер. 11. Право. 2003. № 6

3 Конвенция Совета Европы «Об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности» // «Грязные деньги» и закон. Правовые основы борьбы с легализацией преступных доходов / Под ред. Е. А. Абрамова. М., 1994.

4 Конвенция Совета Европы «Об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности» // «Грязные деньги» и закон. Правовые основы борьбы с легализацией преступных доходов / Под ред. Е. А. Абрамова. М., 1994.

5 Отмывание денег и нарушение форм отчетности по наличным операциям: Учебн. пос. Министерства финансов США. 2001.

6 Кернер Х.-Х., Дах Э. Отмывание денег. М., 2000.

7 Кернер Х.-Х., Дах Э. Отмывание денег. М., 2000.

8 Кузнецова Н. Ф., Багаудинова С. К. Контроль над легализацией преступных доходов в США // Вестник МГУ. Сер. 11. Право. 2003. № 6

9 Кузнецова Н. Ф., Багаудинова С. К. Контроль над легализацией преступных доходов в США // Вестник МГУ. Сер. 11. Право. 2003. № 6

10 Кернер Х.-Х., Дах Э. Отмывание денег. М., 2000.

11 Отмывание денег и нарушение форм отчетности по наличным операциям: Учебн. пос. Министерства финансов США. 2001.

12 Отмывание денег и нарушение форм отчетности по наличным операциям: Учебн. пос. Министерства финансов США. 2001.

13 Бирюков П. Н. Проблемы взаимодействия уголовных норм // Московский журнал международного права. М., 2002. № 2.

14 Бирюков П. Н. Проблемы взаимодействия уголовных норм // Московский журнал международного права. М., 2002. № 2.

15 Кузнецова Н. Ф., Багаудинова С. К. Контроль над легализацией преступных доходов в США // Вестник МГУ. Сер. 11. Право. 2003. № 6




1. АВТО~ЕЛЕКТРОМАШ М
2. ВВЕДЕНИЕ Капитал представляет собой имущество предприятия сформированное за счет собственных средств
3. Политические партии и партийные системы
4. Совместно-педагогическая стратегия специальной школы
5. Психология религии для студентов 3 и 4 курса дневной и заочной формы обучения специальности 6
6.  225.1 АПК Обеспечительные меры встречное обеспечение по делам по корпоративным спорам Особенности расс
7. Процесс конфликта
8. задание 1 Выполнила Кучерявенко Анастасия Юрьевна III ГМУ I группа 1
9. Тіршілік ~ауіпсіздігіні~ негіздері п~ні бойынша ~орытынды емтиханды тапсыру~а арнал~ан с~ра~тар
10. Издания Основные виды
11. Методы семейной воспитания.html
12. РЕФЕРАТ дисертації на здобуття наукового ступеня кандидата педагогічних наук Київ 1998
13. Методические рекомендации для студентов педагогического университета
14. Вулкани Сонячної Системи укр
15. Ценные бумаги. Рынок ценных бумаг
16. Смертные тени Эксмо Домино; Москва СанктПетербург 2012 Оригинальное название Meliss Mrr Rdint Shdows 2010
17. вариантов ответов да или нет
18. Наиболее широкой сферой применения психологического консультирования на сегодняшний день является помощ
19. Противодействие техническим разведкам ПДТР входит в общую систему мер по защите государственной тайны и.html
20. . Количество аудиторских организаций и аудиторов в Российской Федерации по данным контрольного экземп