Будь умным!


У вас вопросы?
У нас ответы:) SamZan.ru

Лабораторная работа- Особенности банковского учета с применением Excel

Работа добавлена на сайт samzan.ru: 2016-03-13


Федеральное агентство по образованию

Государственное образовательное учреждение

ВПО

Всероссийский заочный финансово-экономический институт

Лабораторная работа

по дисциплине «Финансовая математика»

Вариант №2

Выполнила студентка 4 курса

группы «периферия»

№ л/д 07ФФД10522

Лукина Мария Александровна

Проверил преподаватель Бан Татьяна Михайловна

Архангельск – 2010


Постановка задачи

Используя данные таб.1, выполнить коммерческие расчёты. Расчёты необходимо выполнить в среде Excel.

Таб.1. Исходные данные

Первоначальная сумма, P, руб.

Наращённая сумма, S, руб.

Дата начала, Тн

Дата конца, Тк

Время, дн., Тдн

Время, лет, n

Ставка, %, i

Число начислений процентов, m

9800000

1000000

24.01.2009

18.03.2009

180

3

0,085

12

Задание №1

Банк выдал ссуду размером 1000000руб. Дата выдачи ссуды – Тн=24.01.09, возврата – Тк=18.03.09. День выдачи и день возврата считать за один день. Проценты рассчитываются по простой процентной ставке 8,5% годовых. Вычислить:

точные проценты с точным числом дней ссуды;

обыкновенные проценты с точным числом дней ссуды;

обыкновенные проценты с приближённым числом дней ссуды.

Известны следующие показатели:

P=9800000 руб.;

Тн=24.01.09;

Тк=18.03.09;

i=0,085% или 8,5%.

Найти: I1, I2, I3.

1а. Для вычисления вручную процентов воспользуемся следующей формулой:

,


где

n=t/k.

Рассчитаем точное число дней t между двумя датами, согласно таблице порядковых номеров дней:

.

Подставим полученное значение t формулу (*):

б). Для вычисления точных процентов с точным числом дней ссуды используем функцию Excel ДОЛЯГОДА:

= А5*ДОЛЯГОДА (C5;D5;1)*G5 (см. приложение 1 таб. 3).

2б. Для вычисления обыкновенных процентов с точным числом дней ссуды применим функцию Excel ДОЛЯГОДА:

= А5*ДОЛЯГОДА (C5;D5;2)*G5 (см. приложение 1 таб. 3).

3а. Приближённое число дней составит 55 дней (январь 9 дней + февраль 28 дней + март 18 дней = 55 дней). Тогда начисленные обыкновенные проценты с приближенным числом дней ссуды составят:

3б. Для вычисления обыкновенных процентов с приближённым числом дней ссуды применим функцию Excel ДОЛЯГОДА:

= А5*ДОЛЯГОДА (C5;D5;4)*G5 (см. приложение 1 таб. 3).

Задание №2

Через Тдн = 180 дней после подписания договора должник уплатит S руб. = 1000000руб. Кредит выдан под i% годовых = 8,5% (проценты обыкновенные). Каковы первоначальная сумма и дисконт?

1. Для вычисления первоначальной суммы кредита в ячейку С15 рабочего файла Excel вводим следующую формулу:

=B5/(1+0,5*G5).

2. Для вычисления дисконта в ячейку D15 рабочего файла Excel вводим следующую формулу:

=B5-C15 (см. таб. 4 приложения 1).

Задание №3

Через Тдн = 180 дней предприятие должно получить по векселю S руб. = 1000000 руб. Банк приобрёл вексель с дисконтом. Банк учёл вексель по учетной ставке i% = 8,5% годовых (год равен 360 дням). Определить полученную предприятием сумму Р и дисконт D.

1. Вычислим дисконт D по следующей формуле:

В ячейку А21 вводим формулу:

= C21*E21*B21.

2. Находим первоначальную сумму, подставив полученное значение дисконта, по формуле:

P= S – D.

В ячейку D21 вводим формулу:

= C21-A21.

Задание №4

В кредитном договоре на сумму P = 1000000 руб. и сроком n = 3 года зафиксирована ставка сложных процентов, равная i= 8,5% годовых. Определить наращённую сумму S.

Для вычисления наращенной суммы используем функцию Excel СТЕПЕНЬ. В ячейку D26 вводим формулу:

= B26*СТЕПЕНЬ((1+A26);3) (см. таб. 6 приложения 1).

Задание №5

Ссуда размером P = 1000000 руб. предоставлена на n=3 года. Проценты сложные, ставка i= 8,5% годовых. Проценты начисляются m = 12 раз в год. Вычислить наращённую сумму S.

Определим наращённую сумму по следующей формуле:

.

Для этого используем функцию СТЕПЕНЬ мастера функций Excel. В ячейку А31 рабочего файла Excel вводим формулу:

==A5*СТЕПЕНЬ(1+C31;B31) (см. таб. 7 приложения 1).

Задание №6

Вычислить эффективную ставку процента iэ, если банк начисляет проценты m=12 раз в году, исходя из номинальной ставки j=8,5% годовых.

Для вычисления эффективной ставки применим финансовую функцию ЭФФЕКТ (номинальная ставка; кол__ периодов) мастера функций Excel. Аргументами функции являются:

номинальная ставка – значение номинальной ставки процента;

кол___ периодов – количество периодов начислений.

В ячейку А38 вводим формулу:

=ЭФФЕКТ (В38;Н5).


Задание №7

Определить, какой должна быть номинальная ставка iэ при начислении процентов m=12 раз в году, чтобы обеспечить эффективную ставку j=8,5% годовых.

Для вычисления номинальной ставки используем финансовую функцию Excel НОМИНАЛ. Её аргументами являются:

эффект__ставка – значение эффективной ставки;

кол__ пер – количество периодов начислений.

В ячейку А43 вводим формулу:

=НОМИНАЛ (В43;С43) (см. таб. 9 приложения 1).

Задание №8

Через n=3 года предприятию будет выплачена сумма S=1000000 руб. Определить её современную стоимость P при условии, что применяется сложная процентная ставка i=8,5% годовых.

Для определения современной стоимости используем финансовую функцию Excel ПС, аргументами которой являются:

ставка – значение процентов ставки за один период;

кпер – количество периодов начислений;

плт – величина платежа;

бс - необязательный аргумент, задающий будущую стоимость или остаток средств после последней выплаты;

тип – необязательный аргумент (принимает значение 0, когда выплаты производятся в конце периода и значение 1 при выплате в начале периода).

В ячейку А50 вводим формулу:

=ПС (С50;F5;0;-В50;1) (см. таб. 10 приложения 1).


Задание №9

Через n=3 года по веселю должна быть выплачена сумма S=1000000руб. Банк учёл вексель по сложной учётной ставке i=8,5% годовых. Определить дисконт.

1. Для вычисления дисконта, найдём сумму P, которую получит векселедержатель по истечении срока, используя функцию СТЕПЕНЬ мастера функций Excel. В ячейку С56 вводим формулу:

= A56/СТЕПЕНЬ(1+B56;3).

2. Определим дисконт, занеся в ячейку D56 формулу:

=А56-С56 (см. таб. 11 приложения 1).

Задание №10

В течение 3 лет на расчётный счёт в конце каждого года поступает по R=1000000руб., на которые 12 раз в год начисляются проценты по сложной годовой ставке j=8,5% в год. Определить сумму S на расчётном счёте к концу указанного срока.

Для определения суммы на расчётном счёте применим функцию БС, аргументами которой являются:

ставка - процентная ставка за период;

кпер – число периодов начислений;

плт - количество платежей в каждый период;

пс – сумма, которая на текущий момент равноценна ряду будущих платежей;

тип – число 0 или 1, означающее, когда производится оплата (если в начале периода, то 1, если в конце периода, то 1). Если аргумент опущен, то полагается равным 0.

В ячейку D63 вводим формулу:

=БС(B63;C63;-A63).




1. DER GRUNE PUNKT ШАГАЕТ ПО РОССИИ или Об отечественном знаке который неизменно привлекает Что нынче волнует потреб.
2. методологічні питання статистичного спостереження
3. Перспективы этого региона осмысливаются ныне не столько средствами научного познания сколько публицист
4. История экономических учений
5. Вий В черном черном лесу стоит черный черный дом В черном черном дому стоит черный черный стол На
6. Методи виховання
7. фраза Слоган Логотип Реквизиты Заголовочный комплекс Заголовок ~ тоже что и заглавие назв.html
8. he is bit stubborn. Nevertheless he is plesnt to del with
9. Тема- Особенности развития детского голоса Выполнил- студент IV курса заочного отделения музыкальног
10. Методы управления и совершенствования организационной культуры
11. а ПЕРЕДМОВА Викладачі вузів основна соціальнофахова група суспільства на яку покладені
12. Subject- утром передать в аиис для рассылки ВСЕМ сотрудникам Утром в пятницу до 10 утра направить всем сотрудн
13. ВВЕДЕНИЕ ОБО МНЕ Я трахал мексикакок я трахал индианок я трахал урожденную канадскую индианку я траха
14. Реферат- Контракт как особая форма коллективного договора
15. АЮРВЕДА СЕМЬИ Матхура Мандал даса Ведический подход к зачатию и рожден
16. ~ сынып о~ушыларына
17. Осада Севастополя в воспоминаниях очевидцев
18. Основные вехи социологии XIX века
19. Храп и апноэ
20. Модульний контроль з дисципліни Основи економічної теорії Модуль 1 Загальні засади економічного р